В Украине появились мошенники, которые предлагают заработок на западных акциях. Как их распознать?
В Украине обнаружили группу мошенников, которая выманивала у людей деньги под видом торговли акциями и прочими финансовыми инструментами. Выманивала не только у украинцев, но и у граждан Европейского союза. Жулики работали в нескольких городах — Киев, Днепр, Харьков и Одесса, их выявила Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, которая занимается мониторингом сомнительных проектов (называет их "скам-проектами").
НКЦБФР выяснила, что преступники представлялись от имени успешных международных компаний из Лондона, Нью-Йорка, Токио, и предлагали вложить средства. Чтобы обманывать иностранцев, мошенники нанимали работников со знанием иностранных языков и вовлекали их в свои схемы.
Нацкомиссия не уточнила, сколько средств группа выудила у своих жертв. Скорее всего, она точно не знает. НКЦФБР сообщила, что обратилась в Комиссию по финансовому надзору Польши, что узнать, сколько жалоб уже поступило от пострадавших в этой стране. А также готовит аналогичные запросы к финансовым регуляторам стран Евросоюза.
При этом наш регулятор призвал украинцев также быть внимательными, чтобы не стать жертвой обмана.
"Если людям будут рассказывать, что можно легко и просто заработать 40% годовых на западных биржах с минимальным пакетом документов — нужно сразу отдавать себе отчет, что это мошенники. Открытие украинцу брокерского счета за границей — не быстрый и непростой процесс. Это не делается на раз-два по телефону с переброской денег на карточку. Нет. Нужно подписывать специальный договор, подгружать документы (оформляются на загранпаспорт), в том числе и по налоговому резидентству (спецформа для правильной уплаты налогов). Давать объяснение по происхождению своего капитала — проходить проверку по финмониторингу. А также подтверждать опыт инвестиций на фондовом рынке. И даже после всего этого, не факт, что человеку откроют брокерский счет", — объяснил "Стране" ситуацию адвокат и инвестиционный консультант Мирослав Король.
При этом он уточнил, что денежные перечисления при открытии украинцам брокерского счета за границей проводят в основном посредством прямого банковского SWIFT-перевода.
"Также допустимо с использованием платежных систем VISA или MasterCard, но точно не через криптовалюту или какие-то электронные кошельки по типу PerfectMoney, Payeer прочее", — отметил Король.
Если человеку будет предлагаться более простая процедура, это должно сразу настораживать и провоцировать подозрения в мошенничестве.
Чтобы представителей (представительства) иностранных брокерских компаний в Украине не путали с жуликами, выступающими от их имени, ранее предлагалось их отдельно регистрировать в нашей НКЦБФР. И вести соответствующий открытый реестр сайте Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Тогда бы люди могли сличать номера лицензий и не пользоваться услугами подозрительных компаний, которые не указаны в реестре.
"Однако одно это ничего не даст. Оно должно сопровождаться надзором и контролем. Меры противодействия могут быть разные. Во многих странах существуют специальные службы финансовых расследований, которые следят за соблюдением правил на рынке. Сейчас над созданием подобного органа работают и в Украине. Но пока его нет. Но самое главное — Украине остро не хватает полноценного фондового рынка с упрощенным доступом к нему физлиц. Именно вакуум и порождает такое огромное количество мошенников и дискредитирует честных игроков и весь рынок", — прокомментировал "Стране" проблему председатель правления Кредитвест банка Игорь Тихонов.
Чтобы украинцы не становились жертвами преступников, НКЦБФР расписала 10 признаков фиктивности инвестпроекта, которые должны настораживать людей:
- Большой процент гарантированной доходности: потенциальные инвесторов должны настораживать проекты, на которых предлагают заработать в разы больше, чем на банковских депозитах, на которых сейчас по гривне редко платят больше 12% годовых.
- Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий. Либо в Украине, либо в стране, где компания привлекает капитал. Людям могут предъявлять поддельные лицензии разных стран. Их нужно проверять на сайтах регуляторов.
- Агрессивный маркетинг, который чаще всего реализуется в интернете. Акцент в таких кампаниях делают на эмоциональных посылах, а не на рациональных доводах.
- Отсутствие физического офиса. Заключение сделок без физического присутствия, личного или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
- Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
- Отсутствие аккредитация инвестора. Нет проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории.
- Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
- Отсутствие подписанных документов. По украинскому законодательству, заключения финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами сделки документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
- Настоятельные предложения привлекать друзей.
- Сокрытия права собственности.
Напомним, "Страна" писала о том, как под Харьковом мошенники играючи снимали деньги со счетов кредитных учреждений.
Также мы сообщали, как мошенники используют QR-коды, чтобы снять чужие деньги у доверчивых владельцев смартфонов.