Новый месяц начался с подорожания доллара: 1 декабря курс доллара на межбанке подрос на 2 копейки - до 28,52-28,53 грн/$. В кассах цены выросли чуть сильнее - на 2-5 копеек. После чего средние наличные курсы оказались:
• 28,63-28,72 грн/$ - на продаже;
• 28,30-28,50 грн/$ - на покупке.
"Люди в основном сдают доллар, не покупают. Вероятно, население уже готовится к новогодним праздникам", - прокомментировал "Стране" настроения финансовый аналитик Василий Невмержицкий.
Иностранцы скупаются
На валютном межбанке торговля шла полным ходом. По данным Bloomberg, объем торгов поднялся с $132 млн до $165 млн. Снова активизировались иностранцы, которые вышли скупать доллар.
"Торги на валютном рынке открылись котировками 28,53-28,54 грн/$. Сильный̆ спрос со стороны банков нерезидентов привел к росту котировок до 28,57-28,58 грн/$. На этих значениях на рынок начали подтягиваться продавцы, и после обеда доллар вернулся к уровням открытия - 28,52-28,54 грн/$", - описал "Стране" ситуацию казначей, руководитель торговых операций на межбанковском рынке "Банка Кредит Днепр" Юрий Гриненко.
Рынок находится в ожидании новых коронавирусных ограничений от правительства, причем уже завтра.
"Присутствует некоторая нервозность из-за ожидания локдауна. Плюс все понимают, что межбанк может дойти до 29 грн/$, и это тоже давит", - признал Василий Невмержицкий.
Из числа валютных покупателей сегодня выделяли "Альфа-Банк". Говорили, что он скупал доллар под дивиденды, и пошел слух, будто делал он это для "Киевстара". А ключевым валютным продавцом назвали "Укргазбанк". Казначеи гадали, чей бакс он продавал (НАК "Нафтогаз" или других крупных клиентов), однако к единому выводу не пришли.
Нацбанка на торгах не заметили, он уже четвертую неделю кряду наблюдает за межбанком со стороны.
"Минфин боится паники"
Минфин сегодня не сильно отличился: разместил облигаций внутреннего госзайма на скромную сумму 2,7 млрд грн.
Это удивило многих казначеев, с учетом того общественного резонанса, который получают новости о дефиците госбюджета: в октябре он вырос более чем на 30 млрд грн и достиг 112 млрд грн. При этом Госказначейство сегодня отчиталось об остатке на едином казначейском счете на уровне 19,75 млрд грн, то есть в 2,8 раза меньше прошлогоднего показателя: на 1 декабря правительственном счете было 53 млрд грн. А бывший замминистра экономики Павел Кухта сообщил о том, что за последнюю неделю сумма неоплаченных бюджетных обязательств выросла более чем на 5 млрд грн и достигла 15 млрд грн.
На этом фоне финансисты прогнозировали крупные заимствования Минфина, однако показатели оказались более чем скромные:
• 4-месячных ОВГЗ разместили на 1,96 млрд грн;
• 11-месячных ОВГЗ - на 531,6 млн грн;
• 3-летних ОВГЗ - на 171,7 млн грн.
"Чиновники постепенно повышают свои процентные ставки, чтобы привлечь больше, но стараются это делать медленно, и только в моменты крупных погашений по ОВГЗ. Чтобы было очевидное объяснение крупных размещений гособлигаций: мол много одалживаем, чтобы погасить старые бумаги. Минфин опасается сильно поднимать ставки и размещать облигации на крупную сумму (через ручные госбанки), чтобы не спровоцировать панику. Ведь это официально подтвердит серьезные проблемы с дефицитом бюджета. В правительстве боятся паники и негативного имиджа. Может, чтобы сохранять хорошую мину перед МВФ или Евросоюзом. Это для них важнее, чем долги по бюджетным платежам", - прокомментировал "Стране" положение заместитель председателя правления одного из банков.
Новые валютные правила
Еще по финансовому рынку активно расходился слух о том, что Нацбанк готовится изменить валютные правила, точнее упростить валютные требования.
"Физлицам, то есть простым украинцам, могут позволить заключать валютные форвардные контракты, что сейчас разрешено лишь предприятиям. Это даст людям возможность получать повышенные процентные ставки по валютным депозитам. А юрлицам собираются позволить покупку валюты без контрактов на внешнеэкономическую деятельность. Но выводить доллар или евро без контрактов нельзя будет, поскольку перечисления, как и прежде, будут происходить только через валютный контроль", - рассказал Василий Невмержицкий.
Это значит, что предприятия, которые не имеют импортных контрактов и сейчас не могут купить инвалюту на межбанке, получат такое официальное право. Но использовать его смогут только для сбережения денег - то есть смогут хранить валюту на счетах. А вот вывести СКВ или перечислить нецелевым образом не позволят. Продолжит работать валютный контроль и финансовый мониторинг.
"У руководства компании расширятся возможности по вложениям. Оно сможет вложить свободную гривну не только в товар, на депозит или в ОВГЗ. Оно еще сможет вложить ее и в валюту, в надежде на рост курса. Но тратить эту валюту (рассчитываться ею) позволят только при наличии соответствующего контракта. Если его не будет, то единственное применение - обратный обмен", - объяснил Невмержицкий.
Форвардный валютный контракт, который собираются предложить физлицам, в первую очередь будет рассчитан на вкладчиков. Тех, кто хочет гарантировано оставаться в долларе или евро, но получать такую же процентную ставку, как и по гривневому вкладу. В этом случае при заключении форварда человек будет менять валюту на гривну, но с обязательной гарантией откупа доллара или евро по зафиксированному курсу в будущем.
Формула работает так: человек сегодня меняет свой доллар по текущему курсу, по 28,52 грн/$, и полученную гривну вкладывает на гривневый депозит на 12 месяцев. Поэтому получает не 1-1,5% годовых (как по долларовому вложению), а целых 8-10% годовых (как по гривневому). А когда истекает срок депозита и форвардного контракта, то есть через 12 месяцев, банк меняет депозитную гривну на американскую валюту по тому же курсу - по 28,52 грн/$. То есть физлицо ничего не теряет, возвращает свой доллар и получает более солидную сумму процентов.
Ожидается, что оба новых правила будут утверждены правлением Нацбанка в начале 2021 года.
Что будет с долларом из-за локдауна
На ближайшую перспективу финансисты дают разные прогнозы. Почти все привязаны к ожидаемому локдауну.
"Если выкупа доллара под дивиденды не будет, то, возможно, протестируем сверху отметку 28,5 грн/$, и потом несильно пойдем вверх. Думаю, останемся в зоне 28,5-28,6 грн/$. Но сейчас многое зависит от иностранцев", - отметил в беседе со "Страной" руководитель отдела аналитики ГК Forex Club Андрей Шевчишин.
При этом в случае введения новых ограничений по COVID-19 финансисты допускают более активную раскачку курса доллара на межбанке.
"Если будут вводиться новые ограничения или полный̆ локдаун, это может добавить волатильности валютному межбанку. Возможна небольшая неразбериха: кто-то будет стараться скорее продать валюту, а кто-то захочет оперативнее закрыть год и уйти на новогодние каникулы. Но глобальных проблем в связи с этим не предвижу", - сказал Гриненко.
Евро вышел на новый уровень
Курс евро поднимается на новые высоты на мировом рынке. 1 декабря он взял психологическую отметку: подскочил с $1,1956/€ до $1,2046/€ после раскачки в рамках $1,1927-1,2054/€.
Трейдеров подкупила положительная макроэкономическая отчетность Евросоюза, поэтому они раскупали его валюту. Имеются в виду следующие показатели:
- Индекс деловой активности (PMI) в области промышленного производства 19 стран еврозоны, по окончательной оценке, за ноябрь опустился с 54,8 пункта до 53,8 пункта. В то время как аналитики опасались более существенного обвала - до 53,6 пункта.
- Безработица в Германии в прошлом месяце неожиданно снизилась с 6,2% до 6,1%. Что посчитали положительным прорывом.
При этом инвесторы с нетерпением ждут завтрашнего выступления председателя американского Федрезерва Джерома Пауэлла и министра финансов Стивена Мнучина. Мнучин в ноябре запросил у ФРС возврат неиспользованных $455 млрд из кредитных программ в рамках пакета экономической помощи Cares Act. Финансовая общественность ждет комментария на этот счет. Есть опасения по сворачиванию программы госпомощи.
"Будет интересно посмотреть, что два официальных лица скажут по этому поводу, и намекнет ли Пауэлл на другие способы стимулирования экономики США", - объяснил агентству Reuters интерес к вопросу старший рыночный аналитик JFD Group Хараламбос Писурос.
От Федрезерва будут ждать новых экономических стимулов для США. От прогнозов чиновников на этот счет будет зависеть завтрашний курс доллар/евро.
Украинский наличный курс евро 1 декабря поменялся лишь на выкупе у населения - поднялся на 10 копеек, и остался в старом коридоре на продаже. Средние цены закрепились в следующих диапазонах
• 34,20-34,40 грн/€ - на продаже;
• 33,75-33,90 грн/€ - на покупке.
