Валютная неделя началась с нового подорожания доллара. В понедельник, 22 ноября, его курс на межбанке подскочил на 20 копеек - до 26,75-26,77 грн/$.
Наличные цены двигались за безналом. На продаже людям валютный курс прибавил 10-18 копеек, а на покупке - до 15. На вечер сформировались такие средние ценовые диапазоны:
- 26,70-26,93 грн/$ - продажа;
- 26,35-26,70 грн/$ - покупка.
У некоторых банков (А-Банк, МТБ Банк) максимальная стоимость "американца" на продаже достигала 27,0 грн/$.
Чем сильнее повышались наличные расценки, тем активнее население скупало валюту. Потому оптовый наличный курс поднимался целый день. С утра он вырос с 26,58-26,65 грн/$ до 26,67-26,70 грн/$, а к вечеру достигал уже 26,90-26,95 грн/$.
Иностранцы боятся
Торговля на межбанке шла неровно. Объем сделок на Bloomberg сократился с пятничных $329 млн до $258 млн. Нацбанк второй раз к ряду провел крупную валютную продажу из своих резервов, чтобы остановить стихийное подорожание доллара. Всего продал $100 млн по 26,69 грн/$ (в пятницу, 19 ноября, он отдал те же $100 млн, но по 26,59 грн/$).
Казначеи считают, что без этого вброса регулятора безналичный рынок вполне мог бы сегодня оказаться на 27,0 грн/$ или даже выше.
"Национальный банк не может сдержать пресс валютных покупателей. Подключается все больше участников. Усиливается давление на наличном рынке, которое конечно перетекает в безнал", - прокомментировал "Стране" настроения руководитель отдела аналитики ГК Forex Club Андрей Шевчишин.
Американская валюта начала расти на межбанке с самого открытия торгов: они начались с роста курса на 5 копеек - до 26,62 грн/$. После чего доллар быстро достиг 26,65 грн/$, но иногда откатывался до 26,62 грн/$. До обеда рабочий диапазон был в районе 26,64-26,65 грн/$. Панической скупки валюты не было, шла ровная торговля в средних объемах - до $130 млн. Но после с активной скупкой доллара появились иностранцы, и начали раскупать валюту. Котировки сразу понеслись на 26,67-26,6850 грн/$.
Вот тогда на рынок с продажей доллара вышел Национальный банк, который предлагал "американца" по 26,69 грн/$. Регулятор не жадничал, и отдавал валюту крупными лотами. Всего, по подсчетам казначеев, продал $100 млн. Когда иностранцы закончили свои приобретения, Нацбанк поднял свой ценник до 26,70 грн/$, но простоял с ним недолго - достаточно быстро свернулся и покинул рынок. После этого межбанк ближе к 15 часам подрос до 26,7080 грн/$, а дальше спекулянты взвинтили котировки сначала на 26,73 грн/$, а затем и на 26,77 грн/$ под закрытие торгов. Хотя по этим ценам было мало операций. А отдельные провокаторы даже ставили 26,82 грн/$, но без сделок.
Нацбанк был сегодня главным валютным продавцом, хотя агросектор тоже продолжал конвертировать выручку. А основными покупателям доллара казначеи хором назвали иностранцев - Ситибанк, ING Bank и Райффайзен Банк Аваль. Они сбрасывали наши ОВГЗ (облигации внутреннего госзайма), переводили полученную гривну в доллар и выводили его за границу, домой.
"Нерезидентов не на шутку перепугала новость Bloomberg об увеличении численности российских военных на границе с Украиной и об ожидаемом вторжении в нашу страну. Ее разгоняли во многих западных СМИ, но больше всего торговцы впечатлялись сообщениями в Bloomberg. Там такие новости задвигали активно. При этом нужно понимать, что западные инвестфонды не только читают новости в Bloomberg, но также торгуют в этой системе - это еще и торговая площадка. Потому, когда на полях постоянно всплывают тревожные сообщения по стране, в активы которых были вложения, это подстегивает сброс бумаг и вывод капитала. Обстановка нагнетается все сильнее и сильнее. Если ничего не изменится, то скоро придем к 27,0 грн/$", - объяснил "Стране" директор казначейства крупного банка.
Паникой настроения иностранцев пока не называют, но о том, что они боятся за свои вложения в Украину - говорят все. С 19 по 22 ноября портфель ОВГЗ у нерезидентов сократился еще на 1,2 млрд грн (с прошлого понедельника - на 2,5 млрд грн), и составил 92,2 млрд грн.
"Главная тема - риск вторжения России в Украину. Новости и обсуждение идет как в Украине, так и за рубежом. Нерезиденты нервничают", - отметил Андрей Шевчишин.
Вторым, сопутствующим фактором, являются продолжающиеся выплаты Госказначейства в рамках выплаты возмещений по НДС. Сегодня бизнесу перечислили 436,8 млн грн - не очень много. Но это мотивирует тех, кто ждет поступлений, придерживать продажу валюту. В конце прошлой недели власти выплатили 1,6 млрд грн.
Что дальше будет с курсом
Завтра, 23 ноября, финансисты ждут дальнейшего подорожания доллара. Старта межбанка ждут уже с уровня 26,82 грн/$, после чего эксперты допускают движение на 26,90 грн/$. Даже при условии дальнейшей валютной продажи со стороны Национального банка.
"Очевидно НБУ делает свою оценку ситуации и обладает более глубокими оперативными данными по состоянию дел. Палить золотовалютные резервы на волне оттока не резон, ведь проще пропустить волну или сгладить ее. У Национального банка и Минфина, скорее всего, есть коммуникация с иностранными держателями ОВГЗ, и понимание их горизонта удержания. Если будут меняться настроения, то поток на вывод капитала может быть достаточно сильным. Тогда его не удержать", - допустил Шевчишин.
Несколько успокоить иностранцев и сгладить ситуацию на нашем межбанке может положительное заявление МВФ на предмет кредитования Украины. Его анонсировали в начале этой неделе, однако оно еще не появилось.
В тоже время на валютный рынок могут давить выплаты процентов по гривневым ОВГЗ, которые на этой неделе планируются в общем объеме 6,1 млрд грн:
- 23 ноября - 261 млн грн;
- 24 ноября - 4790 млн грн;
- 25 ноября - 506 млн грн;
- 26 ноября - 251 млн грн;
- 27 ноября - 246 млн грн.
Понятно, что все выплаты, которые попадут в руки иностранцев, будут конвертироваться в доллар и выводиться за границу. В связи с чем пошли пересмотры среднесрочных прогнозов.
"До конца 2021 года можно увидеть рост курса доллара к отметке у 27,50 грн/$", - допустили аналитики инвесткомпании Eavex Capital.
Евро продолжает падать
На мировом рынке курс доллара тоже сильно вырос, а евро упал с $1,1291/€ до $1,1248/€ после торгов в рамках $1,1236-1,1307/€. Это максимальная просадка с лета 2020 года.
Валютные рынки положительно отреагировали на сообщение о том, что американский президент Джо Байден повторно выдвинет Джерома Пауэлла на пост председателя Федеральной резервной системы США (его четырехлетний срок полномочий завершится в феврале 2022 года). Трейдеры рассчитывают на то, что он скорее поднимет ставки ФРС с нынешних 0-0,25% годовых.
Это реакция валютных площадок и курса доллара. Остальные же рынки по-разному реагировали на сообщение о Джероме Пауэлле.
"С одной стороны, американские индексы Nasdaq Composite и S&P 500 выросли и обновили исторические максимумы, так как в последнее время Пауэлл придерживался крайне мягкой риторики, несмотря на проблемы с инфляцией. С другой - растут доходности 10-летних treasuries (долговых бумаг США), и почти на 2% снижаются фьючерсы на золото. Кроме того, лучше рынка выглядят банковский и нефтяной сектор, которые восстанавливаются после значительного падения в конце прошлой недели", - отметили аналитики группы компаний "Финам".
В Украине средний наличный курс евро мало менялся благодаря подорожанию доллара. На 5 копеек приподнялась цена выкупа евровалюты у населения. На вечер в кассах банков сформировались такие ценовые диапазоны:
- 30,20-30,40 грн/€ - продажа;
- 29,65-30,0 грн/€ - покупка.
