Валютный рынок резко развернулся и гривня укрепилась. В пятницу, 28 января, курс безналичного доллара обвалился сразу на 17 копеек, и межбанк закончил неделю в рамках 28,69-28,72 грн/$.
Наличные цены тоже отступили. Средний курс доллара на продаже уменьшился на 15-20 копеек, а на покупке - на 20 копеек:
- до 28,80-29,05 грн/$ - продажа;
- до 28,50-28,70 грн/$ - покупка.
Максимальный курс продажи снизился на 5 копеек, и оказался на уровне 29,20 грн/$, его ставил небольшой банк "Портал".
Банкиры говорили о снижении валютного спроса со стороны населения по мере просадки котировок на межбанке. На оптовом наличном рынке расценки провалились с 28,90-28,95 грн/$ до 28,73-28,78 грн/$.
Кто обвалил доллар
Межбанк постепенно успокаивается. Объем сделок на площадке Bloomberg сократился со вчерашних $373 млн до $271 млн (еще позавчера, 26 января, было $499 млн). Нацбанку не пришлось выходить на торги с продажами, рынку хватило собственного ресурса.
Впрочем, даже без этого неделя стала рекордной по объемам продаж доллара из золотовалютных резервов НБУ. Согласно официальному отчету, с 24 по 28 января регулятор продал $759,5 млн, а всего с начала 2022 года - $1,51 млрд.
$759,5 млн - это недельный рекорд продаж не только этого года, но еще и 2021-го. Последний раз Нацбанк продавал так много доллара во время введения первого локдауна по COVID-19 в 2020 году: с 16 по 20 марта он тогда выбросил на межбанк $1,1 млрд.
Сегодняшнее снижение спроса на доллар и сокращение объемов торгов в первую очередь объясняли вчерашними заявлениями политиков о ненападении на Украину.
"Именно новости остановили прессинг иностранцев на валютном рынке, привели к остановке и развороту курса. К продаже доллара активнее подключились банки и экспортеры. Бизнес стал продавать валюту, которую придерживал на росте курса доллара. Маятник качнулся в другую сторону", - прокомментировал "Стране" ситуацию руководитель отдела аналитики ГК Forex Club Андрей Шевчишин.
Эту же мысль сегодня подтвердили в Национальном банке.
"Даже незначительные новости по деэскалации конфликта сразу находят отображение на валютном рынке", - подчеркнул заместитель председателя НБУ Юрий Гелетий.
На открытии межбанка курс доллара в торговой системе Bloomberg остался возле уровня вчерашнего закрытия - 28,88 грн/$. Это цена продажи первых $1,8 млн. Но после валютные котировки пошли активно скатываться вниз: сразу спустились на 28,86 грн/$, к 10:20 - на 28,825 грн/$, а еще через полчаса оказались на 28,80 грн/$. Было видно, как доллар распродают спекулянты, которые поняли, что валюта не будет дорожать.
По ходу торгов курс проваливался на 28,74 грн/$, а в обед - вообще на 28,63 грн/$. Это минимальный ценник сегодняшнего дня. Большого валютного спроса, как в предыдущие дни, не ощущалось, а предложение подросло. Банки устроили игру на понижение - старались больше продать валюты, пока ее курс не свалился на дно, чтобы потом откупить на минимуме. К вечеру это и произошло. Перед закрытием за счет банков немного подрос спрос на валюту, потому на финише котировки отошли немного выше - на 28,69-28,72 грн/$.
На продаже доллара сегодня выделяли многих: Укрэксимбанк, Райффайзен Банк Аваль, ОТП Банк, ING Bank. А на покупке - Ситибанк, Банк Кредит Днепр.
"Многие банки на этой неделе смогли заработать на "американских горках" межбанка, но и пострадавших тоже хватало. Спекулянтов, которые понабрались доллара в районе 28,90-29,0 грн/$, а после были вынуждены сбрасывать на 28,80-28,88 грн/$. Приходилось фиксить убытки. Может быть сделают выводы и будут на следующей неделе менее агрессивно играть. Хотя раскачка курса, думаю, продолжится", - заверил "Страну" директор казначейства крупного банка.
Нацбанк раздавал валютные обещания
Громких геополитических заявлений в отношении Украины сегодня не звучало, рынок жил новостями, которые выдавал Национальный банк. Председатель НБУ Кирилл Шевченко и его заместитель, курирующий валютный рынок, Юрий Гелетий проводил публичную встречу с фондовым регулятором и казначеями банков.
Ключевые тезисы от Нацбанка:
- Курс доллара в Украине останется плавающим. Это значит, что НБУ не будет устанавливать фиксированный курс гривня/доллар или курсовой коридор, и не будет его поддерживать. Продолжит лишь сглаживать курсовые колебания на межбанке, что делал в последнее время.
- Регулятор не собирается вводить ограничения и новые запреты на валютном рынке.
- НБУ готов повышать основные лимиты на разные виды валютных операций по мере стабилизации ситуации на финансовом рынке. Позволит больше покупать/выводить доллара, что может провоцировать рост спроса на межбанке. Речь о трех лимитах: э-лимит для физлиц по выводу средств за границу (сейчас - €200 тыс. в год), лимит на покупки без обязательств/контрактов для физлиц-предпринимателей и юрлиц (€100 тыс. в день), лимит для юрлиц по выводу валюты за границу под покупку еврооблигаций Украины и ценных бумаг иностранцев (€2 млн в год).
- Национальный банк готов рассматривать вопрос исключения покупок еврооблигаций Украины из э-лимита населения. Сейчас физлица не могут приобрести их более, чем на €200 тыс. в год (в рамках действующего лимита). Но после исключения смогут покупать без ограничений. Напомним, что из-за обострения конфронтации с РФ ставки по украинским евробондам в последнее время достигали 26,5% годовых в долларе, потому ими стали больше интересоваться частные инвесторы в Украине.
- Нацбанк заверил, что находится в диалоге с НАК "Нафтогазом" по части покупки им доллара на межбанке под пополнение газового запаса в хранилищах. Зампред НБУ Юрий Гелетий даже сообщил, что регулятор начинает аккумулировать определенный валютный ресурс под НАК, чтобы его закупки на межбанке не создавали шоков и не били по гривне.
Председатель Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Руслан Магомедов сегодня публично предложил НБУ разрешить простым людям (физлицам) разрешить покупать/продавать в Украине ценные бумаги, которые номинированы в инвалюте. И в Нацбанке подтвердили, что готовы рассматривать такую возможность.
"Обещания Нацбанка сегодня лились просто из рога изобилия, на рынке на такое даже не рассчитывали. Особенно в такое нестабильное время, как сейчас. Но чиновникам очень важно было показать, что они контролируют ситуацию и не боятся потрясений. Мол, все под контролем и не происходит ничего такого, чего мы не ждали. Думаю, именно поэтому они были щедры на обещания и соглашались рассматривать даже самые невероятные послабления. Чтобы всех успокоить. Причем не только в Украине, но и за границей. Иностранцев, которые сейчас сбрасывают наши гособлигации и скупают доллар. Разрешат ли все перечисленное? Все - точно нет, особенно в 2022 году. Думаю, что серьезные ограничения будут снимать не раньше 2023 года, и лишь после стабилизации ситуации в экономике, а до этого пока далеко", - сказал "Стране" председатель правления одного из банков.
Что дальше будет с курсом
Подорожание доллара в Украине не закончилось. На следующей неделе финансисты ждут новой раскачки курса доллара.
Во-первых, на межбанк продолжат давить иностранцы. В среду, 2 февраля, Минфин будет гасить крупный гривневый выпуск ОВГЗ (облигаций внутреннего госзайма) - на 11,5 млрд грн. Часть этой выплаты могут получить и нерезиденты, и наверняка захотят конвертировать средства в доллар и вывести за границу. Это 12-месячные гособлигации, которые размещались 16 февраля 2021 года под 11,4% годовых.
Также иностранцы продолжат сбрасывать старые выпуски ОВГЗ на вторичном рынке, что планомерно делают в последнее время. По данным Нацбанка, на этой неделе их портфель гособлигаций сократился на 2,9 млрд грн, а с начала января - на 10,8 млрд грн (до 80,6 млрд грн).
"Иностранцы все-равно продолжают выход из ОВГЗ. Не только из-за сложной геополитической ситуации, но еще из-за ужесточения монетарной политики других центробанков, в первую очередь Федеральной резервной системы США, которая на этой неделе подтвердила свои намерения по повышению ставок. Но, думаю, этому выходу нерезидентов уже что-то смогут противопоставить наши экспортеры, банки, Нацбанк", - сказал Андрей Шевчишин.
Еще в четверг, 3 февраля, правительство будет выплачивать крупный выпуск ОВГЗ в долларе - на $367,9 млн, а также власти во вторник, 1 февраля, заплатят купон (проценты) по еврооблигациям на $34 млн и перечислят МВФ порядка $60,5 млн (43,2 млн SDR - валюта МВФ) по кредиту. По графику.
Но валютные выплаты не должны сказываться на межбанке.
Чтобы перекрыть все эти расходы, Минфин собирается во вторник, 1 февраля, разместить 6 новых выпусков гривневых ОВГЗ (от 6 месяцев до 4 лет) и один долларовый на год. Но опрошенные "Страной" казначеи не верят, что чиновники смогут одолжить крупный объем средств и перекрыть выплаты этой недели.
Во-вторых, на гривню продолжат давить украинские импортеры, которые выжидали и не покупали доллар на высоких курсах. Накопился отложенный спрос, и по мере снижения курса он будет ощущаться. К тому же на гривню продолжат давить спекулянты, которые могут продолжить играть на повышение и стараться отыграть убытки этой недели.
Может снова сказываться и геополитический фактор - заявления на предмет ситуации на украинских границах, если они будут звучать. Как положительные, так и отрицательные.
В понедельник, 31 января, межбанк может открываться достаточно широко - 28,66-28,74 грн/$, а дальнейшая раскачка будет зависеть от активности иностранцев на покупке доллара.
"Полагаю, на следующей неделе межбанк останется в границах 28,6-29,0 грн/$. Конечно, если не прилетят неожиданно негативные новости, которые спугнут нерезидентов", - отметил Шевчишин.
Евро поднялся на отчетах
На мировом рынке курс доллара сегодня немного снизился, а евро подрос с $1,1140/€ до $1,1151/€ после торгов в диапазоне $1,1121-1,1173/€.
Трейдеры немного расстроились из-за отчета о росте доходов населения в США: в декабре он составил лишь 0,3%, хотя прогнозировалось 0,5%. Не обрадовал рынки и пересмотр индекса потребительских настроений американцев (отражающий степень доверия домохозяйств к экономике) с 68,8 пункта до 67,2.
Большой трагедии из этих сообщений не делали, но доллар немного активнее продавали, а на евро подрос спрос.
В Украине средние наличный курсы евро упали сразу на 25-40 копеек:
- до 32,15-32,55 грн/€ - продажа;
- до 31,60-31,95 грн/€ - покупка.
